Эксперт Переудин: шутка в комментарии к переводу может заставить банк остановить операцию
![СБП СБП](https://projects.1prime.ru/images/83984/00/839840071.jpg)
![СБП СБП](https://projects.1prime.ru/images/83984/00/839840062.jpg)
СБП
© РИА Новости. Александр Кряжев / Перейти в фотобанк
![Экономические новости Экономические новости](https://projects.1prime.ru/images/82276/52/822765278.jpg)
МОСКВА, 29 июл — ПРАЙМ. Банки обязаны выявлять сомнительные операции среди своих клиентов, поэтому они проверяют комментарии к платежам и переводам, рассказал агентству "Прайм" руководитель службы финансового мониторинга "Сравни" Александр Переудин. Киберспециалист назвал признаки "опасного банкомата"
"К подписям к переводу нужно относиться ответственно и не указывать легкомысленных фраз или шуток, которые на первый взгляд могут показаться безобидными. Ведь в случае запроса банка их нужно будет обосновать, что ничего плохого вы не подразумевали", — объяснил он.
Например, если в назначении платежа указано "заем" или "деньги в долг", то следует иметь в виду, что банк имеет право запросить договор. Если организация его не получит, то она может и не провести операцию.
Также не стоит шутить в комментариях к переводам о том, что деньги идут на неустановленные или запрещенные законом виды деятельности, даже если средства предназначены члену семьи или другу.
"Такие фразы при переводе как "онлайн-казино", "финансовая пирамида", "криптовалюта" могут вызвать интерес у банка, а у инициатора или получателя такого перевода могут возникнуть проблемы в обслуживании, в том числе в виде приостановки операции и блокирования счета клиента", — предупредил Переудин.
В случае подозрительного платежа банк сначала должен запросить документы или сведения, выяснить источник происхождения денег, причины проведения операции, чтобы обоснованно сделать выводы. Но если клиент не сможет доказать законность и экономический смысл такой операции, он может попасть в список нежелательных клиентов, осуществляющих сомнительную деятельность. Также в будущем ему могут отказать в выдаче кредита, заключил специалист.
https://1prime.ru/exclusive/20230629/840948415.html